Factoring
La solución para obtener su capital de forma rápida
sin comprometer su financiamiento bancario.
sin comprometer su financiamiento bancario.
QUÉ ESFactoring
El factoring es una forma de financiación de las empresas destinada, fundamentalmente, a capital de trabajo (créditos a clientes o inventarios)
Es un contrato entre dos partes (compañía de factoring y cliente) mediante el cual el cliente transfiere a la compañía de factoring cuentas a cobrar (créditos) provenientes de ventas de bienes, venta de servicios o realización de obras.
Como contraprestación, la compañía de factoring da alguno de los siguientes servicios:
- Financiamiento, mediante la compra de los documentos o de créditos.
- Adquisición las cuentas a cobrar.
- Realización de la gestión de cobranza.
- Realización de la cobranza.
- Seguro contra el no pago por parte del deudor.
- Cobertura contra fluctuaciones en el tipo de cambio.
- Asesoramiento sobre la salud financiera de los deudores.
VENTAJASFinanciación del capital
de trabajo
Mediante el factoring su empresa:
Libera financiamiento bancario para necesidades de más largo plazo
No aumenta el pasivo
No se necesitan garantías bienes muebles o inmuebles
Calza con los plazos de sus ventas
Proporciona efectivo para negociar mejor con sus proveedores
Mejora los ratios de liquidez
VENTAJASEl factoring
Cobertura del riesgo de insolvencia de los deudores
El factoring sin recurso permite a la empresa consigue cubrir el riesgo de insolvencia de sus compradores (deudores).
Cobertura del riesgo de tipo de cambio
El factoring puede ser utilizado como una forma de cubrir el riesgo de variación en el tipo de cambio.
Calificación crediticia de los clientes
Las compañías de factoring poseen una vasta experiencia y amplia información sobre el comportamiento crediticio de una importante cantidad de empresas de la economía.
Mejora de la gestión de cobranza
Mediante el factoring la empresa transfiere, no sólo la propiedad de los documentos de crédito, sino también la tarea de gestionar su cobro.
Tercerización de la cobranza
Mediante el factoring el cliente encomienda a un tercero la función de realizar las cobranzas de los documentos, ahorrando costos y riesgos, como los de asalto e infidelidad de sus funcionarios.
Mejora en la gestión administrativa
La liberación de tareas como la gestión de cobranza y la cobranza propiamente dicha libera horas-hombre en los departamentos administrativos que pueden ser destinadas a otras funciones.
VENTAJASFactoring
Cobertura del riesgo de insolvencia de los deudores
El factoring sin recurso permite a la empresa consigue cubrir el riesgo de insolvencia de sus compradores (deudores). Por insolvencia se entiende: suspensión de pagos, concurso de acreedores, cierre o cese de actividad. Esta la cobertura no contempla los litigios y discrepancias de carácter técnico-comercial.
Cobertura del riesgo de tipo de cambio
El factoring puede ser utilizado como una forma de cubrir el riesgo de variación en el tipo de cambio. Al vender un crédito la empresa puede transforma el líquido recibido a otra moneda, dejando su activo en la moneda que utiliza como referencia o en la que están denominados sus pasivos.
Calificación crediticia de los clientes
Las compañías de factoring poseen una vasta experiencia y amplia información sobre el comportamiento crediticio de una importante cantidad de empresas de la economía. Por ello, la información que la compañía de factoring provea a sus clientes será de suma utilidad para las empresas a la hora de concretar negocios y de minimizar los riesgos crediticios de su cartera de deudores.
Mejora de la gestión de cobranza
Mediante el factoring la empresa transfiere, no sólo la propiedad de los documentos de crédito, sino también la tarea de gestionar su cobro. Al ser la compañía de factoring un tercero especializado en materia crediticia, habitualmente logra mayor eficiencia en el cobro, reduciendo las dilaciones de los pagos.
Tercerización de la cobranza
Mediante el factoring el cliente encomienda a un tercero la función de realizar las cobranzas de los documentos, ahorrando costos y riesgos, como los de asalto e infidelidad de sus funcionarios.
Mejora en la gestión administrativa
La liberación de tareas como la gestión de cobranza y la cobranza propiamente dicha libera horas-hombre en los departamentos administrativos que pueden ser destinadas a otras funciones.
Mejora del perfil del activo
Muchas empresas necesitan cumplir con estándares impuestos por casas matices o reguladores que indican la porción de activos riesgosos que pueden mantener. El factoring se puede utilizar para mantener los activos riesgosos (créditos) dentro de los márgenes establecidos.
DEFINICIÓNLegislación uruguaya
El factoring se encuentra regido por la ley N° 17.202 del 24/09/99.
Compañía financiera no bancaria especializada en el financiamiento del capital de trabajo de empresas.
Miembros de
